Kryptoměny jsou často jejich kritiky spojovány s kriminálními aktivitami. Zmiňovány jsou praní špinavých peněz, daňové úniky, financování terorismu, ponziho schémata a další. Tyto praktiky jsou také jedním z důvodů úsilí mnohých států regulovat aktivity spojené s kryptoměnami. Ředitel Europolu, agentury EU pro prevenci a potírání organizovaného zločinu, Rob Wainwright, letos v únoru uvedl, že odhadem 4 procenta všech výnosů z kriminálních aktivit v Evropě jsou v kryptoměnách s tím, že číslo se bude postupně zvyšovat. Zároveň si posteskl, že policie nemá dostatečné nástroje k řešení této otázky, když nemůže nechat zmrazit online peněženky, podobně jako činí například u bankovních účtů. Ve Spojených státech přistoupili k restriktivnějšímu přístupu.
Tamní ministerstvo financí spravuje sankční list osob a subjektů (tzv. SDN seznam), které se dopustily protiprávního jednání a s nimiž mají občané a subjekty v jurisdikci Spojených států zakázáno obchodovat či jakkoliv jinak spolupracovat. Typicky se jedná o osoby z drogového byznysu, teroristické skupiny či představitelé jiných států. Jedná se o poměrně bohaté seznamy s detailními údaji o vedených osobách. Nyní k nim přibudou i adresy pro zasílání virtuálních měn identifikovaných osob.
V praxi to znamená, že subjekty a osoby v jurisdikci Spojených států nemohou z těchto adres přijímat nebo na ně zasílat platby ať už se jedná o obchodníky, kryptoměnové burzy nebo třeba provozovatele online kryptoměnových peněženek. Jinak se vystavují riziku značného postihu ze strany amerických bezpečnostních složek. Ministerstvo financí jim proto doporučuje vyvinout mechanismy screeningu sankčního seznamu, které zaručí dostatečnou prevenci. Stejně tak jsou tyto subjekty povinny nahlásit adresy, pokud se domnívají, že náleží někomu, kdo by mohl být nebo je na sankčním seznamu.
Tento krok lze považovat za určité uznání důležitosti kryptoměn ve vztahu ke snižování kriminality skrze lepší identifikaci osob či subjektů podílejících se na kriminálních aktivitách. Na druhou stranu je poměrně jednoduché například zřídit novou adresu ať už na stejné nebo na jiné peněžence a pokračovat tak v započaté ilegální činnosti, pokud by k ní bylo potřeba i kryptoměn. Stejně tak screening sankčního seznamu nemusí být pro řadu subjektů jednoduchou záležitostí, zejména pokud se jedná například o drobné obchodníky. Zatím je příliš brzo na hodnocení úspěšnosti tohoto nového prvku, jeho důležitost se však s přibývajícím rozšířením využití kryptoměn bude postupně zvyšovat.